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理财魔方袁雨来出席2018全球金融科技峰会并作智能投顾主题演讲

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发表于 2018-3-25 23:10:02 | 显示全部楼层 |阅读模式



  3月23日, 2018全球金融科技投资(北京)峰会在北京中关村国家自主创新示范区展示交易中心举行。国内领先的智能投顾平台——理财魔方的创始人兼CEO袁雨来作为中方代表受邀出席,并作主题演讲。



  据悉,参加本次峰会的嘉宾除了行业的佼佼者之外,大会还邀请了美国著名经济学家诺贝尔经济学奖获得者Eric Maskin、斯坦福大学高级金融科技实验室主任Lawrence Rufrano、波士顿政府国际经济战略发展与全球事务主任、谷歌金融分析顾问Keith Miao、宜人贷CEO唐宁等学界专家及行业代表,共话全球金融科技发展新趋势。



  理财魔方创始人兼CEO 袁雨来作主题发言

  据袁雨来介绍,理财魔方成立于2014年,是国内领先的智能投顾平台。其首创的“千人千面”智能投顾系统,基于两大技术:“智能客户分析与管理系统”和“智能投资管理系统”,一端通过对接用户,根据用户财富现状、理财阶段及抗风险能力,量身定制个性化理财方案;一端通过投资组合对接资产端,根据具体情况、实时调整用户的加、减仓情况,确保用户投资组合在用户底线之上,实现用户资产的保值增值。据悉,目前理财魔方累计资产管理规模已超10亿人民币,服务用户2万多人,客户盈利比例98.07%、资金复购达500%。遥遥领先市场行业水平。

  谈到理财魔方目前取得的成绩。袁雨来认为,这与团队的实力和对行业的洞察分不开。据了解,理财魔方核心团队主要来自于百度AI团队及国内著名的券商基金研究所,拥有扎实的专业知识及丰富的行业经验。其大部分成员也都毕业于中国顶尖高校:如清华、北大、中科院等。

  谈到对于行业的认知,袁雨来介绍到,理财魔方从创立初期便坚定地看好浮动收益财富管理市场(与“固定收益理财”相对应)。认为随着国内固定理财收益率的大幅下降,违约事件大量发生,居民财富的理财投资将会出现从固定收益向浮动收益大幅转移的现象,要求财富管理公司要有强大的主动管理能力。



  理财魔方创始人兼CEO 袁雨来作主题发言

  而这一现象将对中国智能投顾创业公司带来巨大的机会。一是中国中产阶级在房产和固定收益产品低速后增长时代,对专业投顾的需求显著增加;二是中国极度缺乏成熟投顾服务的供给。与欧美长达百年的财富管理市场相比,我们财富管理行业发展时间短,财富管理公司重销售轻投顾,专业的线下投顾人才没有被大量培养出来。

  袁雨来表示,中国智能投顾创业型公司比美国同行有更美好的前景。美国智能投顾创业型公司如Wealthfront和Betterment,当前AUM分别是82亿美元和100亿美元,要与传统投顾公司如Vangard、Charles Schwab去竞争切分市场蛋糕。理财魔方在国内则完全没有这样的竞争对手。中国市场很多财富管理机构大部分只是做固收产品的销售,在打破刚性兑付、强调主动管理的时代,这种公司很难生存。

  正是基于这样的历史机遇、行业认知,结合自身团队优势,理财魔方运应而生。目前,经过三年时间的沉淀和积累,袁雨来认为理财魔方未来发展对标的将是国际资管巨头贝莱德。谈及理财魔方未来及发展方向,袁雨来说:智能投顾包括“投”和“顾”两端。要想做好“顾”,就必然需要大量的用户数据进行分析。因此,理财魔方将继续坚持2C方向,并加强人工智能技术在产品中的投入和运用,以期进一步提高用户的体验和服务,使庞大的中产家庭通过较少的费用也能享受到高净值人群的理财服务。



  (理财魔方创始人兼CEO袁雨来与Eric Maskin现场合影)

  据悉,此次大会由中关村科技园区海淀管理委员会、MOITI(美国麻州企业发展与国际贸易厅)、美国马萨诸塞州资本合作中心指导, InTeahouse 波士顿科技创投中心与中关村互联网金融研究院主办,旨在依托中、美、英、欧盟等地方政府及行业资源,以促进国内外优秀金融科技公司交流的行业峰会。此外,大会也吸引了众多学者专家、企业及媒体参加,进行深度沟通与交流。
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